Selv om DAI er en stablecoin, er den helt annerledes enn for eksempel Tether. De fleste stablecoins er fullt dekket av kontantreserver og tilsvarende, som statsobligasjoner. DAI er dekket av eiendeler som er godkjent av DAO-en, som inkluderer, men ikke er begrenset til, Ether, Basic Attention Token eller USD Coin.

For å opprettholde en målpris på $1 ved å være over-sikret, betyr det at verdien av eiendelene i statskassen er mer verdifull enn DAI som er utstedt. Dai justerer automatisk rentene sine avhengig av markedsforhold for å regulere tilbudet av DAI som er tilgjengelig på markedet.

Det er verdt å merke seg at når verdien av sikkerheten i et hvelv faller under den nødvendige terskelen, blir posisjonen automatisk likvidert for å dekke den opprettede gjelden.

Kort sagt er Dai en kombinasjon av tradisjonelle stablecoins kombinert med noen elementer av algoritmiske stablecoins. Hele DAO-en og alle DAI-systemene fungerer som en nasjonalbank, og justerer nøkkelkomponenter deretter.