For at overholde Lov om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme i Danmark, som ændret pr. 2. april 2020 (som ændret fra 2. april 2020), EU's AML-direktiver, Canadas PCMLTA, lov om tiltag til bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven) i Norge som ændret pr. 18. oktober 2018, og AML/CFT-bedste praksis har Bitinvestor etableret og implementeret et AML/CFT-program. Dette program inkluderer Know Your Customer (KYC) og Anti-Money Laundering (AML) procedurer for at reducere risikoen for at deltage i ulovlige finansielle aktiviteter. Virksomhedens ledelse anser overholdelse af AML- og CFT-reglerne som et afgørende ansvar og sikrer, at dette programs krav overholdes med størst mulig nøjagtighed.

TIDLIGE TRANSAKTIONER OG ANTI-FRAUD FORANSTALTNINGER

1. Uanset transaktionsbeløbet skal brugerne gennemgå KYC-verifikation for at udføre transaktionen. Dette er nødvendigt, fordi Bitinvestor ApS' finansielle partnere kræver, at virksomheden gennemfører en due diligence-procedure for transaktioner fra og med 0,00 euro.

IDENTITETSVERIFIKATION (KYC)

1. For at forhindre hvidvaskning og finansiering af terrorisme faciliteret af stjålne identiteter eller andre ulovlige aktiviteter er der etableret strenge verifikationsprocedurer.

2. For at bestå identitetsverifikationsprocessen skal brugerne angive personlige oplysninger, bopæl og uploade billeder af dokumenter, der understøtter de angivne oplysninger. Typisk accepteres et kørekort, pas eller nationalt id-kort til dette formål, og der skal gives dokumentation for bopælen.

3. Virksomheden følger en risikobaseret tilgang under KYC-verifikationsprocessen, som kan kræve yderligere oplysninger om forretningsforholdenes karakter og brugernes kilde til midler.

4. De oplysninger, som brugerne angiver, kontrolleres grundigt ved hjælp af automatiserede og manuelle metoder for at bekræfte dokumenters ægthed.

AML/CFT

1. Virksomheden har implementeret AML/CFT-foranstaltninger for at forhindre hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme på sin platform.

2. Overholdelsesansvarlige anvender en risikobaseret tilgang under overvågning af transaktionsaktiviteter på børsen for at opretholde overholdelse af politikken.

3. AML-systemet analyserer automatisk alle transaktioner på platformen for mistænkelige mønstre. Hvis en transaktion eller brugeraktivitet vækker mistanke, undersøges den af en veluddannet overholdelsesansvarlig, som har myndighed til at suspendere transaktioner under undersøgelsen.

4. Brugernes data behandles i overensstemmelse med virksomhedens fortrolighedspolitik og brugsbetingelser.

5. Virksomheden yder ikke sine tjenester til fysiske eller juridiske personer under sanktioner, herunder, men ikke begrænset til, sanktionslisterne over FN, EU og OFAC.