Meski DAI adalah stablecoin, sangat berbeda dari, misalnya, Tether. Sebagian besar stablecoin sepenuhnya didukung oleh cadangan tunai dan setaranya, seperti obligasi yang diterbitkan pemerintah. DAI didukung oleh aset yang disetujui oleh DAO-nya, yang termasuk, tapi tidak terbatas pada, Ether, Basic Attention Token, atau USD Coin.

Untuk mempertahankan target harga $1 dengan over-collateralized, artinya nilai aset yang ada di treasury lebih berharga daripada DAI yang diterbitkan. Dai secara otomatis menyesuaikan suku bunga tergantung kondisi pasar untuk mengatur supply DAI yang tersedia di pasar.

Perlu dicatat bahwa begitu nilai jaminan dalam vault turun di bawah ambang batas yang diperlukan, posisi secara otomatis dilikuidasi untuk menutupi utang yang dibuat.

Singkatnya, Dai adalah kombinasi stablecoin tradisional yang dikombinasikan dengan beberapa elemen stablecoin algoritmik. Seluruh DAO dan semua sistem DAI bertindak seperti bank nasional, menyesuaikan komponen kunci sesuai kebutuhan.