Meskipun DAI adalah stablecoin, ini sangat berbeda dari, misalnya, Tether. Sebagian besar stablecoin didukung sepenuhnya oleh cadangan tunai dan setaranya, seperti obligasi yang diterbitkan pemerintah. DAI didukung oleh aset yang disetujui oleh DAO-nya, yang mencakup, namun tidak terbatas pada, Ether, Basic Attention Token, atau USD Coin.

Untuk mempertahankan harga target $1 dengan over-collateralized, artinya nilai aset yang ada di treasury lebih berharga daripada DAI yang diterbitkan. Dai secara otomatis menyesuaikan suku bunganya tergantung pada kondisi pasar untuk mengatur pasokan DAI yang tersedia di pasar.

Perlu dicatat bahwa begitu nilai jaminan dalam vault turun di bawah ambang batas yang diperlukan, posisi tersebut secara otomatis dilikuidasi untuk menutupi utang yang dibuat.

Singkatnya, Dai adalah kombinasi stablecoin tradisional yang dikombinasikan dengan beberapa elemen stablecoin algoritmik. Seluruh DAO dan semua sistem DAI bertindak seperti bank nasional, menyesuaikan komponen kunci sesuai kebutuhan.