Cardano zostało zaprojektowane, aby rozwiązać ograniczenia blockchain pierwszej i drugiej generacji. Tam gdzie Bitcoin sprawdza się jako cyfrowe złoto, ale ma problemy z przepustowością transakcji, a Ethereum wprowadził smart kontrakty, ale boryka się z problemami skalowalności, Cardano ma na celu zapewnienie zrównoważonego rozwiązania poprzez swoją warstwową architekturę.

Platforma rozdziela rozliczenia i obliczenia na odrębne warstwy: Cardano Settlement Layer (CSL) obsługuje transakcje ADA, podczas gdy Cardano Computation Layer (CCL) zarządza smart kontraktami. To rozdzielenie pozwala na większą elastyczność, łatwiejsze aktualizacje i lepszą optymalizację specyficznych funkcji każdej warstwy.

Mechanizm stakingu Cardano pozwala posiadaczom ADA uczestniczyć w konsensusie sieci i zarabiać nagrody bez ogromnego zużycia energii związanego z kopaniem Bitcoin. Stakerzy mogą delegować swoje ADA do pul stakingowych, zarabiając około 3-4% rocznego zwrotu, jednocześnie przyczyniając się do bezpieczeństwa i decentralizacji sieci.