Selvom DAI er en stablecoin, er den meget anderledes end for eksempel Tether. De fleste stablecoins er fuldt dækket af kontantreserver og deres ækvivalenter, som statsudstedte obligationer. DAI er dækket af aktiver godkendt af dens DAO, som inkluderer, men ikke er begrænset til, Ether, Basic Attention Token eller USD Coin.

For at opretholde en målpris på $1 ved at være over-sikret, hvilket betyder, at værdien af aktiver i statskassen er mere værdifuld end udstedt DAI. Dai justerer automatisk sine renter afhængigt af markedsforholdene for at regulere udbuddet af DAI tilgængeligt på markedet.

Det er værd at bemærke, at når værdien af sikkerheden i en vault falder under den krævede tærskel, bliver positionen automatisk likvideret for at dække den skabte gæld.

Kort sagt er Dai en kombination af traditionelle stablecoins kombineret med nogle elementer af algoritmiske stablecoins. Hele DAO'en og alle DAI-systemer fungerer som en nationalbank og justerer nøglekomponenter i overensstemmelse hermed.