Selv om DAI er en stablecoin, er den mye annerledes enn for eksempel Tether. De fleste stablecoins er fullt dekket av kontantreserver og deres ekvivalenter, som statsobligasjoner. DAI er dekket av eiendeler godkjent av sin DAO, som inkluderer, men ikke er begrenset til, Ether, Basic Attention Token eller USD Coin.

For å opprettholde en målpris på $1 ved å være over-sikret, betyr det at verdien av eiendelene som er i statskassen er mer verdifull enn DAI som er utstedt. Dai justerer automatisk rentene sine avhengig av markedsforhold for å regulere tilbudet av DAI tilgjengelig på markedet.

Det er verdt å merke seg at når verdien av sikkerheten i en vault faller under den nødvendige terskelen, blir posisjonen automatisk likvidert for å dekke den opprettede gjelden.

Kort sagt er Dai en kombinasjon av tradisjonelle stablecoins kombinert med noen elementer av algoritmiske stablecoins. Hele DAO og alle DAI-systemer fungerer som en nasjonalbank, og justerer nøkkelkomponenter deretter.